ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน): ประวัติองค์กรและพัฒนาการ

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) ก่อตั้งขึ้นเพื่อสนับสนุนและส่งเสริมการค้าระหว่างประเทศของไทย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านการส่งออกและนำเข้าสินค้าและบริการ ธนาคารนี้มีบทบาทสำคัญในการช่วยเหลือผู้ประกอบการไทย ให้สามารถแข่งขันได้ในตลาดโลก นอกจากนี้ ยังเป็นศูนย์กลางในการให้คำปรึกษา และมีบริการด้านการเงิน เพื่อการขยายธุรกิจไปสู่ต่างประเทศ

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน)

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) หรือ EXIM BANK เป็นสถาบันการเงินที่ถูกจัดตั้งขึ้น เพื่อสนับสนุนการค้าระหว่างประเทศของไทย โดยมีเป้าหมายหลักในการช่วยเหลือ และส่งเสริมการส่งออกและนำเข้า สินค้าและบริการ เพิ่มโอกาสในการขยายธุรกิจของคนไทยไปยังตลาดต่างประเทศ

ประวัติองค์กร และการพัฒนา

• ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน.) ได้จัดตั้งขึ้นตามพระราชบัญญัติธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย ในปี พ.ศ. 2536 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 7 กันยายน พ.ศ. 2536
• แต่เดิมเป็นสถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลัง
• มีวัตถุประสงค์ เพื่อประกอบธุรกิจอันเป็นการส่งเสริมและสนับสนุนการส่งออก การนำเข้า และการลงทุน เพื่อการพัฒนาประเทศ โดยการให้สินเชื่อ ค้ำประกัน รับประกันความเสี่ยงหรือให้บริการจำเป็นอื่นๆ ที่เอื้อต่อการดำเนินการตามวัตถุประสงค์
• ธนาคาร ธสน. สามารถทำธุรกิจทุกประเภทภายใต้พันธกิจตาม พ.ร.บ. ธสน. ได้เช่นเดียวกับธนาคารพาณิชย์ ยกเว้นเพียงการรับฝากเงินจากประชาชนทั่วไป

บริการที่น่าสนใจ

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) มีบริการที่น่าสนใจหลายอย่าง ซึ่งออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของผู้ประกอบการไทยในการเข้าถึงตลาดโลก ซึ่งบริการที่น่าสนใจ ได้แก่

บริการสินเชื่อ

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) มีบริการสินเชื่อที่หลากหลาย เพื่อรองรับความต้องการของผู้ประกอบการไทย ที่มีการดำเนินธุรกิจทั้งในและต่างประเทศ บริการสินเชื่อหลักๆ ประกอบด้วย :

• สินเชื่อระยะสั้น : เป็นสินเชื่อสำหรับช่วยเหลือในการจัดหาเงินทุน สำหรับการซื้อหรือการผลิตสินค้า ที่จะส่งออกหรือนำเข้า เหมาะสำหรับการประคองกระแสเงินสด และเงินทุนหมุนเวียนในระยะสั้น ๆ มักจะมีระยะเวลาคืนทุนไม่เกินหนึ่งปี ซึ่งสินเชื่อระยะสั้นที่ทาง EXIM BANK ให้บริการ มีดังนี้
  • สินเชื่อผู้ผลิตเพื่อผู้ส่งออก
  • สินเชื่อเพื่อการนำเข้า (ทรัสต์รีซีท)
  • สินเชื่อเพื่อซัพพลายเออร์ส
  • สินเชื่อหมุนเวียนเพื่อการส่งออก
• สินเชื่อระยะยาว : ส่วนใหญ่เป็นสินเชื่อเพื่อการรองรับการลงทุนในเครื่องจักร อุปกรณ์ หรือการก่อสร้างโรงงานใหม่ ซึ่งเหมาะสำหรับการขยายกำลังผลิต และการเติบโตของธุรกิจในระยะยาว สินเชื่อประเภทนี้มักมีระยะเวลาคืนทุนที่ยาวนานกว่า 1 ปี ซึ่งสินเชื่อระยะยาวที่ทาง EXIM BANK ให้บริการ มีดังนี้
  • สินเชื่อสําหรับผู้ให้บริการโลจิสติกส์
  • สินเชื่อเพื่อขยายกําลังการผลิต
  • สินเชื่อพาณิชยนาวี
  • สินเชื่อเพื่อร่วมงานแสดงสินค้า
  • สินเชื่อเพื่อสนับสนุนกลไกการพัฒนาที่สะอาด
  • บริการสนับสนุนธุรกิจก่อสร้างในต่างประเทศ
  • สินเชื่อเพื่อสนับสนุนการขายเครื่องจักร
  • บริการสนับสนุนการลงทุนในต่างประเทศ
  • บริการสนับสนุนร้านอาหารไทยในต่างประเทศ
  • บริการสนับสนุนสินเชื่อแก่ธนาคารผู้ซื้อในต่างประเทศ

บริการประกันการส่งออกและการลงทุน

ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) มีบริการประกันสำหรับการส่งออกและการลงทุน ที่ออกแบบมา เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการไทยลดความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศ และการลงทุนในต่างประเทศ โดยมีบริการประกันการส่งออกและการลงทุน ดังนี้

• ประกันการส่งออก : เป็นประกันที่ครอบคลุมความเสี่ยงในการไม่ได้รับชำระเงินจากลูกค้าต่างประเทศ เช่น ในกรณีที่ลูกค้าผิดนัดชำระหนี้ หรือเกิดปัญหาทางการเมือง ที่ทำให้การชำระเงินไม่สามารถดำเนินการได้ตามปกติ และเป็นประกันที่ช่วยป้องกันผู้ส่งออก ในกรณีที่สินค้าถูกยึดโดยทางการต่างประเทศ หรือเกิดปัญหาทางกฎหมาย ที่ทำให้สินค้าไม่สามารถขายต่อได้ โดยมีบริการต่างๆ ได้แก่
  • ประกันการส่งออกระยะสั้น
    • EXIMSURE ภายใต้เงื่อนไขการชำระเงินแบบ L/C : เป็นบริการรับประกันราย Shipment ที่ให้ทางธนาคาร ธสน. เป็นผู้ช่วยติดตามดูแลการส่งออก และการใช้วงเงินทุกครั้งอย่างใกล้ชิด รวมทั้งช่วยติดตามหนี้ ในกรณีที่ผู้ซื้อชำระเงินล่าช้าเกินกว่ากำหนด ตลอดจนจ่ายค่าสินไหมทดแทนให้แก่ผู้ส่งออก ในกรณีไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้า
    • EXIMSURE ภายใต้เงื่อนไขการชำระเงินแบบ D/P, D/A, O/A : เป็นบริการที่ให้ทางธนาคาร ธสน. เป็นผู้ช่วยติดตามดูแลการส่งออก และการใช้วงเงินทุกครั้งอย่างใกล้ชิด รวมทั้งช่วยติดตามหนี้ ในกรณีที่ผู้ซื้อชำระเงินล่าช้าเกินกว่ากำหนด ตลอดจนจ่ายค่าสินไหมทดแทนให้แก่ผู้ส่งออก ในกรณีไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้า
    • EXIMFlexi : เป็นบริการรับประกันแบบเหมาจ่าย เหมาะสำหรับผู้ส่งออกที่มีประสบการณ์ในการส่งออกมานาน มีการติดตามภาระคงค้างจากผู้ซื้อในต่างประเทศอย่างเป็นระบบ ต้องการความคุ้มครองที่ยืดหยุ่น และสอดคล้องกับลักษณะของธุรกิจโดยไม่ยุ่งยากด้านการจัดเตรียมเอกสาร
    • EXIM Smart SMEs : เป็นการให้บริการประกันการส่งออกสำหรับผู้ส่งออก SMEs ตามนิยามของ สสว. (สำนักงานส่งเสริมวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม) ด้วยเบี้ยประกันถูก ขั้นตอนการอนุมัติที่รวดเร็ว พร้อมอัตราความคุ้มครองสูงถึง 90%
    • EXIM for Small Biz : เป็นบริการประกันการส่งออกที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินค่าสินค้าให้แก่ผู้ประกอบการที่มีมูลค่าการส่งออกไม่เกิน 100 ล้านบาทต่อปี
  • ประกันระยะกลางและระยะยาว
    • บริการประกันการส่งออกระยะกลางและระยะยาว : เป็นบริการรับประกันความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินตามสัญญา สำหรับการส่งออกสินค้าหรือบริการจากประเทศไทย รวมถึงการให้สินเชื่อจากสถาบันการเงินที่ตั้งอยู่ในประเทศไทย
    • โดยผู้เอาประกันจะได้รับชดเชยค่าสินไหมทดแทนในกรณีที่ไม่ได้รับชำระเงินตามสัญญา ซึ่งมีสาเหตุมาจากความเสี่ยงทางการค้าและความเสี่ยงทางการเมืองตามสัดส่วนความคุ้มครองที่ธนาคาร ธสน. กำหนดไว้
• ประกันความเสี่ยงการลงทุน : เป็นประกันที่ช่วยป้องกันความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนไทย ที่ลงทุนในโครงการหรือบริษัทในต่างประเทศ เช่น ความเสี่ยงจากการยึดทรัพย์สิน การขาดแคลนสภาพคล่องในการแลกเปลี่ยนเงินตรา หรือปัญหาทางการเมืองที่ส่งผลกระทบต่อการลงทุน เพื่อปกป้องนักลงทุนจากความเสี่ยง ที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงทางการเมือง หรือนโยบายของรัฐ ที่อาจส่งผลเสียต่อการลงทุน รวมถึงสงคราม การจลาจล หรือการยึดอำนาจ โดยมีบริการต่างๆ ได้แก่
  • คุ้มครองในส่วนของผู้ถือหุ้น (Equity) โดยบริการฯ จะให้ความคุ้มครองสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับโครงการลงทุนที่ ธสน. ให้การรับประกัน
  • คุ้มครองในส่วนของเงินกู้ (Loan) โดยบริการฯ จะให้ความคุ้มครองเงินต้นและดอกเบี้ยตามตารางการชำระเงินในสัญญาการกู้ยืมของผู้ลงทุน

บริการอื่นๆ

นอกจากบริการด้านสินเชื่อ บริการประกันการส่งออกและการลงทุนแล้ว ทางธนาคารยังมีบริการด้านอื่นๆ เพิ่มเติม เพื่อตอบสนองความต้องการของผู้ประกอบการชาวไทย ที่ดำเนินธุรกิจทั้งในและต่างประเทศ ดังนี้

• บริการสนับสนุนการนำเข้า : เป็นบริการที่ช่วยให้ผู้ประกอบการชาวไทย สามารถขยายธุรกิจ และเสริมสร้างศักยภาพการผลิต หรือการบริการของตนเองได้มากยิ่งขึ้น ซึ่งบริการสนับสนุนการนำเข้า ได้แก่
  • บริการเปิด L/C : เป็นบริการในกรณีที่ผู้นำเข้าสั่งซื้อสินค้า วัตถุดิบ หรือเครื่องจักรจากต่างประเทศ โดยเลือกใช้วิธีการชำระเงินแบบ L/C โดยผู้นำเข้าสามารถติดต่อขอใช้บริการเปิด L/C กับธนาคารได้ ซึ่งเมื่อธนาคารเปิด L/C ไปแล้ว ธนาคารจะมีเงื่อนไขที่จะต้องชำระเงินทันที (L/C at Sight) หรือชำระเงินในอนาคต (L/C Terms) ให้แก่ธนาคารของผู้ส่งออกในต่างประเทศ เมื่อได้รับเอกสารถูกต้องและครบถ้วนตามเงื่อนไขของ L/C
  • Import Bill for Collection : เป็นเครื่องมือการชำระเงินที่ผู้ซื้อและผู้ขายตกลงกันว่าเมื่อผู้ขายส่งสินค้าเรียบร้อยแล้ว ผู้ขายจะจัดทำและส่งเอกสารไปเรียกเก็บเงินยังผู้ซื้อโดยผ่านธนาคารของผู้ซื้อ ซึ่งเรียกเครื่องมือการชำระเงินนี้ว่า Bill for Collection (B/C) โดยสามารถแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ
    • Documents Against Payment (D/P)
    • Documents Against Acceptance (D/A)
    • ธนาคารจะเป็นตัวกลางในการเรียกเก็บเงินเท่านั้น จะไม่มีภาระผูกพันเกี่ยวกับการชำระเงินแทนผู้ซื้อ ซึ่งธนาคารสามารถให้บริการแก่ผู้นำเข้าได้
  • Trust Receipt : เป็นสินเชื่อระยะสั้น สำหรับซื้อสินค้าหรือวัตถุดิบจากต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อสินค้าที่ชำระเงินด้วย Letter of Credit, Bill for Collection, Outward Remittance ท่านสามารถจะขอทำ T/R และรับเอกสารสิทธิเพื่อออกสินค้าได้
  • Shipping Guarantee : เป็นบริการออกหนังสือค้ำประกัน เพื่อไว้แก่บริษัทเรือในกรณีที่ผู้นำเข้าซื้อสินค้าจากต่างประเทศ และสินค้าได้มาถึงท่าเรือเรียบร้อยแล้ว แต่เอกสารการค้า (Shipping Document) ยังไม่ถึงธนาคาร S/G เพื่อขอให้บริษัทเรือส่งมอบสินค้าแก่ผู้นำเข้าไปก่อน

• บริการสนับสนุนการส่งออก : เป็นบริการที่ช่วยเหลือ และสนับสนุนผู้ประกอบการไทย ให้สามารถส่งออกสินค้าและบริการ ไปยังตลาดต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยบริการสนับสนุนการส่งออก ได้แก่
  • Export Bill for Collection : เป็นบริการที่ทางธนาคาร จะดำเนินการตรวจสอบหรือรวบรวมเอกสารตามที่ผู้ซื้อร้องขอ หลังจากที่ผู้ส่งออกได้ส่งสินค้าออก และนำเอกสารมายื่นต่อธนาคารเป็นที่เรียบร้อยแล้ว โดยธนาคารจะทำการส่งเอกสารส่งออกไปเรียกเก็บยังผู้ซื้อโดยผ่านธนาคารของผู้ซื้อ ซึ่งธนาคารจะปฏิบัติตามคำสั่งของลูกค้าอย่างเคร่งครัด ซึ่งเอกสารส่งออกสามารถแบ่งออกได้เป็น 2 ประเภท คือ
    • ตั๋ว D/P (Documents Against Payment)
    • ตั๋ว D/A (Documents Against Acceptance)
  • Export Bill Under L/C : เป็นบริการที่ธนาคารรับตรวจ หรือรวบรวมเอกสารส่งออกให้ถูกต้อง และครบถ้วน ตามเงื่อนไขที่ L/C กำหนด หลังจากที่ผู้ส่งออกได้ส่งสินค้าออกและนำเอกสารมายื่นต่อธนาคารเป็นที่เรียบร้อยแล้ว โดยธนาคารจะทำการส่งเอกสารไปเรียกเก็บเงินยังธนาคารผู้เปิด L/C
  • Inward Remittance : เป็นบริการรับเงินโอนจากต่างประเทศ ( Inward Remittance ) เป็นบริการรับเงินโอนในกรณีผู้ซื้อโอนเงินมาชำระค่าสินค้า ค่าบริการ ให้แก่ผู้ส่งออก ด้วยเครือข่าย SWIFT เข้าบัญชีผู้ส่งออกโดยตรง ประหยัด สะดวก และรวดเร็ว
  • L/C Transfer : เป็นบริการที่ต่อเนื่องจาก L/C Advising and Amendment เมื่อได้รับ L/C จากผู้ซื้อแล้ว และเงื่อนไขระบุว่า L/C ฉบับดังกล่าวสามารถโอนได้ (Transferable) ลูกค้าสามารถยื่นคำร้องขอให้ธนาคารโอน L/C ให้กับบุคคลอื่น (Second Beneficiary) ได้ตามความต้องการ
  • L/C Advising and Amendment : เป็นบริการแจ้ง L/C แจ้ง Amendment ที่เปิดมาจากธนาคารผู้เปิด L/C ในต่างประเทศทั่วโลก ให้ผู้ส่งออกทราบ ไม่ว่าลูกค้าจะมีบัญชีอยู่กับธนาคารหรือไม่ก็ตาม
  • บริการสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า : เป็นบริการซื้อ/ขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน สำหรับผู้ส่งออก/ผู้นำเข้าที่มีรายรับ/รายจ่ายเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ทำให้ลูกค้าสามารถบริหารต้นทุน/รายได้ และบริหารผลกำไรได้

• บริการออกหนังสือค้ำประกัน : เป็นบริการที่ช่วยให้ผู้ประกอบการไทย สามารถทำธุรกิจระหว่างประเทศได้อย่างมั่นใจ หนังสือค้ำประกันจากธนาคาร จะช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถเข้าถึงโอกาสทางธุรกิจ และตลาดใหม่ๆ โดยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศ โดยบริการออกหนังสือค้ำประกัน ได้แก่
  • หนังสือค้ำประกันการยื่นซองประกวดราคา
  • หนังสือค้ำประกันหลักประกันสัญญา
  • หนังสือค้ำประกันการรับเงินล่วงหน้า
  • หนังสือค้ำประกันการประกันผลงาน
  • การอาวัลตั๋วสัญญาใช้เงิน
  • หนังสือค้ำประกันค่าภาษีอากรสำหรับกรมศุลกากร
  • หนังสือค้ำประกันอิเล็กทรอนิกส์
  • ขั้นตอนการดำเนินการออกหนังสือค้ำประกัน

ความโดดเด่น

• เน้นการสนับสนุนการส่งออกและนำเข้า : ธนาคาร ธสน. มุ่งเน้นให้การสนับสนุนเฉพาะทางด้านการส่งออกและนำเข้าสินค้าและบริการของไทย ทำให้มีบทบาทสำคัญในการส่งเสริมการค้าระหว่างประเทศและการลงทุนของผู้ประกอบการไทยในตลาดโลก
• บริการทางการเงินและประกันความเสี่ยงครบวงจร : ธนาคารนำเสนอบริการทางการเงินที่หลากหลายรวมถึงสินเชื่อระยะสั้นและระยะยาว, หนังสือค้ำประกัน, ประกันความเสี่ยงการส่งออกและนำเข้า รวมทั้งประกันการลงทุน และประกันความเสี่ยงทางการเมือง ซึ่งช่วยให้ผู้ประกอบการมีความมั่นใจในการขยายธุรกิจไปยังตลาดใหม่ๆ
• การเข้าถึงตลาดต่างประเทศ : ด้วยการเชื่อมโยงและความร่วมมือทางธุรกิจกับธนาคารและสถาบันการเงินในต่างประเทศ ธนาคาร ธสน. ช่วยเปิดโอกาสให้ผู้ประกอบการไทยสามารถเข้าถึงตลาดต่างประเทศได้ง่ายขึ้น
• การให้คำปรึกษาและการสนับสนุนทางเทคนิค : ธนาคารมีบทบาทในการให้คำปรึกษาและบริการสนับสนุนทางเทคนิค เกี่ยวกับการส่งออกและนำเข้า รวมถึงการประเมินโครงการและการจัดการความเสี่ยง ซึ่งส่งผลดีต่อการวางแผนและการดำเนินธุรกิจของผู้ประกอบการ
• รับรองความยั่งยืน : ธนาคาร ธสน. ยังมุ่งเน้นการสนับสนุนโครงการที่ส่งเสริมการพัฒนาที่ยั่งยืน รวมทั้งโครงการที่มีผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมในแง่บวก เพื่อรับรองว่าการขยายตัวของการค้าระหว่างประเทศยังคงเป็นไปในทิศทางที่ยั่งยืน

สรุป ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน)

จากข้อมูลที่ทุกท่านได้ศึกษามาแล้วทั้งหมดนี้ จะเห็นได้ว่า ทางธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (ธสน) เป็นธนาคารที่มุ่งเน้นในการสนับสนุนและพัฒนาการค้าระหว่างประเทศของไทย มานานกว่า 30 ปี ดังนั้น จึงทำให้ได้รับความเชื่อถือ และความไว้วางใจจากผู้ประกอบการชาวไทย ที่ดำเนินธุรกิจทั้งในและต่างประเทศเป็นอย่างมาก เรียกได้ว่า ทางธนาคารเป็นอีกหนึ่งแรงขับเคลื่อน ที่ช่วยพัฒนาเศรษฐกิจของไทย นั่นเอง