Wise คืออะไร ปลอดภัยไหม: ค่าธรรมเนียม : วิธีสมัครใช้งาน : วิธีโอนเงิน

Wise เป็นบริการโอนเงินระหว่างประเทศ ที่มีความโปร่งใสและค่าธรรมเนียมต่ำ มุ่งเน้นที่การให้บริการโอนเงินที่รวดเร็วและประหยัดค่าใช้จ่าย โดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนที่ใกล้เคียงกับอัตราตลาดกลาง บริการของ Wise ครอบคลุมมากกว่า 80 ประเทศ และรองรับมากกว่า 50 สกุลเงิน ช่วยให้ผู้ใช้งานสามารถโอนเงินระหว่างประเทศได้อย่างง่ายดายและปลอดภัย

Wise คืออะไร

Wise คือ ผู้ให้บริการทางการเงิน ที่เน้นการโอนเงินระหว่างประเทศที่มีค่าธรรมเนียมต่ำและโปร่งใส จุดเด่นของ Wise คือ การใช้วิธีการจับคู่ธุรกรรมระหว่างประเทศ เพื่อให้ได้อัตราแลกเปลี่ยนที่ใกล้เคียงกับอัตราตลาดกลางมากที่สุด ทำให้ผู้ใช้สามารถโอนเงินระหว่างประเทศได้อย่างรวดเร็ว และประหยัดค่าใช้จ่าย

ประวัติความเป็นมา

Wise เดิมมีชื่อว่า TransferWise ก่อตั้งขึ้นในปี 2011 โดย Kristo Käärmann และ Taavet Hinrikus ทั้งสองเป็นชาวเอสโตเนีย ที่ต้องการหาทางโอนเงินระหว่างประเทศด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำและโปร่งใส
ทั้งสองจึงมีแนวคิดที่จะสร้างการระบบเกี่ยวกับการโอนเงินระหว่างประเทศ ที่ตรงกับความต้องการของตนเอง เนื่องจากมีประสบการณ์เกี่ยวกับการโอนเงินระหว่างประเทศ ที่ต้องเสียค่าธรรมเนียมสูงและได้รับอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่เป็นธรรม
ในช่วงแรก Wise ใช้วิธีการจับคู่ธุรกรรมระหว่างประเทศของผู้ใช้งานหลายๆ คนเข้าด้วยกัน เพื่อให้การโอนเงินเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ และลดค่าธรรมเนียม
ต่อมา Wise ได้ขยายบริการครอบคลุมมากกว่า 80 ประเทศ และรองรับมากกว่า 50 สกุลเงิน
ปัจจุบัน Wise เป็นหนึ่งในบริษัทฟินเทคที่มีชื่อเสียง และได้รับความนิยมในการโอนเงินระหว่างประเทศ
Wise ได้รับการลงทุนจากหลายบริษัทชั้นนำ และได้รับการยอมรับว่า เป็นบริษัทที่เติบโตอย่างรวดเร็ว และมีนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง
บริษัทได้เปลี่ยนชื่อจาก TransferWise มาเป็น Wise ในปี 2021 เพื่อสะท้อนถึงการขยายบริการที่ครอบคลุมมากขึ้น ไม่เพียงแค่การโอนเงินระหว่างประเทศ แต่ยังรวมถึงบริการทางการเงินอื่นๆ

การสนับสนุนและบริการลูกค้าของ Wise

Wise มีการสนับสนุนและบริการลูกค้า ที่มุ่งเน้นการให้บริการที่มีประสิทธิภาพและโปร่งใสให้แก่ผู้ใช้งาน บริการและการสนับสนุนลูกค้าของ Wise ออกแบบมาเพื่อให้ผู้ใช้งานได้รับประสบการณ์ที่ดีที่สุด และมั่นใจในการใช้บริการ โดยมีการสนับสนุนและบริการลูกค้า ดังนี้

ช่องทางการติดต่อ : Wise มีช่องทางการติดต่อหลายรูปแบบ เช่น อีเมล แชทสด และติดต่อทางโทรศัพท์ ทีมงานทีให้บริการลูกค้ามีความพร้อม ในการให้ความช่วยเหลือหลายภาษา เพื่อรองรับลูกค้าจากทั่วโลก
ศูนย์ช่วยเหลือออนไลน์ : เว็บไซต์ของ Wise มีศูนย์ช่วยเหลือที่ครอบคลุมคำถามที่พบบ่อย และปัญหาทั่วไป ทำให้ผู้ใช้งานที่พบปัญหา สามารถค้นหาคำตอบได้อย่างรวดเร็ว โดยไม่ต้องรอติดต่อเจ้าหน้าที่
การสนับสนุนทางโซเชียลมีเดีย : Wise มีการใช้งานโซเชียลมีเดีย เช่น Facebook Instagram และ Twitter เพื่อให้ความช่วยเหลือ และตอบคำถามลูกค้าอย่างรวดเร็ว
การรักษาความปลอดภัย : Wise มีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด เพื่อปกป้องข้อมูลและเงินของลูกค้า รวมถึงการใช้การเข้ารหัส และการตรวจสอบตัวตนที่รัดกุม
การติดตามและการแจ้งเตือน : Wise มีระบบการติดตามสถานการณ์โอนเงิน และการแจ้งเตือนผ่านอีเมลและแอปพลิเคชั่น ทำให้ผู้ใช้สามารถติดตามสถานะการโอนเงินได้ตลอดเวลา

Wise ปลอดภัยไหม

Wise มีมาตรการความปลอดภัยที่เข้มงวด และได้รับการรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินในหลายประเทศ มาตรการเหล่านี้ จึงทำให้ Wise เป็นแพลตฟอร์มที่มีความปลอดภัยสูง และได้รับความเชื่อถือจากผู้ใช้งานทั่วโลก ซึ่งมีความปลอดภัย ดังนี้

การกำกับดูแลทางการเงิน : Wise ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียง เช่น Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร และ FinCEN ในสหรัฐอเมริกา
การเข้ารหัสข้อมูล : Wise ใช้เทคโนโลยีการเข้ารหัสขั้นสูง ในการป้องกันข้อมูลส่วนบุคคล และข้อมูลการทำธุรกรรมของลูกค้า ทำให้มั่นใจได้ว่า ข้อมูลจะถูกปกป้องจากการเข้าถึงที่ไม่ได้รับอนุญาต
การแยกบัญชี : เงินของลูกค้าที่ฝากไว้กับ Wise จะถูกเก็บไว้ในบัญชีที่แยกออกจากบัญชีการดำเนินงานของบริษัท เพื่อป้องกันการใช้เงินของลูกค้าในทางที่ผิด
การตรวจสอบตัวตน : Wise มีระบบการตรวจสอบตัวตนที่เข้มงวด เพื่อป้องกันการฟอกเงิน และการทุจริต ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตนของผู้ใช้งานผ่านเอกสารทางการ และการตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล
การแจ้งเตือนและติดตาม : Wise มีระบบการแจ้งเตือนและการติดตามสถานะการโอนเงิน ทำให้ผู้ใช้งานสามารถตรวจสอบและรับการแจ้งเตือน เกี่ยวกับธุรกรรมของตนได้อย่างทันท่วงที

ข้อดีของ Wise

ค่าธรรมเนียมต่ำและโปร่งใส : Wise มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าธนาคาร และมีความโปร่งใส ไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง ทำให้ผู้ใช้งานรู้จักและเข้าใจต้นทุนที่แท้จริงของการโอนเงิน
อัตราแลกเปลี่ยนที่ใกล้เคียงกับอัตราตลาดกลาง : Wise ใช้อัตราแลกเปลี่ยนที่ใกล้เคียงกับอัตราตลาดกลาง ซึ่งมักจะดีกว่าอัตราที่ธนาคารเสนอ ทำให้ผู้ใช้งานได้รับความคุ้มค่ามากกว่า
การโอนเงินที่รวดเร็ว : การโอนเงินผ่าน Wise มักจะใช้เวลาไม่นาน บางครั้งเงินสามารถเข้าถึงบัญชีปลายทางภายในไม่กี่ชั่วโมง ขึ้นอยู่กับสกุลเงินและประเทศที่โอน
ใช้งานง่ายและสะดวกสบาย : Wise มีระบบการใช้งานที่ง่าย ทั้งในเว็บไซต์และแอปพลิเคชั่น ทำให้ผู้ใช้งานสามารถทำธุรกรรมได้อย่างรวดเร็วและสะดวกสบาย
การรองรับหลายสกุลเงิน : Wise รองรับการโอนเงินกว่า 50 สกุลเงิน และครอบคลุมมากกว่า 80 ประเทศ ทำให้ผู้ใช้งานสามารถโอนเงินไปยังหลายประเทศได้อย่างง่ายดาย
ความปลอดภัยสูง : Wise มีมาตรการความปลอดภัยที่เข้มงวด และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานทางการเงินที่มีชื่อเสียง ทำให้ผู้ใช้มั่นใจในการใช้บริการ
การสนับสนุนลูกค้าที่ดี : Wise มีทีมสนับสนุนลูกค้าที่พร้อมให้บริการผ่านหลายช่องทาง และมีศูนย์ช่วยเหลือออนไลน์ที่ครอบคลุมคำถามที่พบบ่อย
การเชื่อมโยงกับบัญชีธนาคาร : Wise สามารถเชื่อมโยงกับบัญชีธนาคารของผู้ใช้งานได้อย่างง่ายดาย ทำให้การโอนเงินเป็นเรื่องที่ง่ายไม่ยุ่งยาก

ข้อเสียของ Wise

การโอนเงินบางกรณีอาจใช้เวลานาน : แม้ว่าส่วนใหญ่การโอนเงินผ่าน Wise จะรวดเร็ว แต่ในบางกรณีอาจใช้เวลานานขึ้น เนื่องจากปัจจัยต่างๆ เช่น วันหยุดธนาคาร หรือความล่าช้าจากธนาคารปลายทาง
ค่าธรรมเนียมที่ยังมีอยู่ : แม้ว่า Wise จะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าธนาคาร แต่ก็ยังมีค่าธรรมเนียมที่ต้องจ่าย ซึ่งอาจจะไม่เหมาะสำหรับการโอนเงินในจำนวนเงินที่น้อยมาก
ไม่มีบริการถอนเงินสด : Wise ไม่มีบริการถอนเงินสด ทำให้อาจจะไม่สะดวกสำหรับผู้ใช้งานที่ต้องการเงินสดจากการโอนเงิน
การรองรับสกุลเงินที่จำกัด : แม้ว่า Wise จะรองรับสกุลเงินมากกว่า 50 สกุลเงิน แต่ก็ยังมีบางสกุลเงินที่ไม่สามารถทำการโอนได้ ซึ่งอาจเป็นปัญหาสำหรับผู้ที่ต้องการโอนเงินไปยังประเทศที่ไม่รองรับ
การจำกัดการโอนเงิน : Wise มีการกำหนดขีดจำกัดการโอนเงินในบางประเทศ และบางสกุลเงิน ซึ่งอาจไม่เหมาะสำหรับผู้ใช้งานที่ต้องการโอนเงินจำนวนมากในครั้งเดียว
อัตราแลกเปลี่ยนผันผวน : แม้ว่า Wise จะใช้อัตราแลกเปลี่ยนที่ใกล้เคียงกับอัตราตลาดกลาง แต่อัตราแลกเปลี่ยนอาจมีความผันผวน ทำให้ผู้ใช้งานต้องติดตาม และเลือกเวลาที่เหมาะสมในการโอนเงิน
ฝ่ายบริการลูกค้ามีระยะเวลาในการทำงาน : Wise ไม่มีบริการดูแลลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง และไม่มีได้มีฝ่ายสนับสนุนลูกค้าทุกวัน ควรวางแผนการโอนเงินล่วงหน้า และทราบเวลาทำการของบริการลูกค้า

ค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมการโอนของ Wise ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ ได้แก่

จำนวนเงินที่โอน : ค่าธรรมเนียมจะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่โอน ยิ่งโอนมาก ค่าธรรมเนียมยิ่งสูงขึ้น
สกุลเงินที่ใช้โอนและรับ : ค่าธรรมเนียมจะแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับคู่สกุลเงินที่ใช้โอนและใช้รับ
ประเทศที่โอนและรับเงิน : บางประเทศอาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม หรือมีค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน
วิธีการชำระเงิน : การชำระเงินด้วยบัตรเครดิตหรือเดบิต อาจมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม เมื่อเทียบกับการชำระผ่านบัญชีธนาคาร
เวลาที่ทำการโอน : ค่าธรรมเนียมอาจแตกต่างกันตามเวลาที่ทำการโอน และความต้องการความรวดเร็วของการโอนเงิน
วิธีดูตัวอย่างค่าธรรมเนียม : ผู้ใช้งานสามารถเข้าไปที่หน้าเว็บไซต์ของ Wise เพื่อดูตัวอย่างค่าธรรมเนียมในการโอนก่อนได้ โดยใส่ข้อมูล เช่น จำนวนเงินที่ต้องการโอน สกุลเงินที่โอนไปและสกุลเงินที่รับ จากนั้นระบบจะแจ้งตัวอย่างค่าธรรมเนียมให้ผู้ใช้งานทราบ เป็นต้น

วิธีสมัครใช้งาน

เข้าที่หน้าเว็บไซต์ https://wise.com/ คลิก “Register” เพื่อเริ่มการสมัครเข้าใช้งาน

ใส่อีเมลล์สำหรับใช้ในการยืนยันอีเมลล์
คลิก “Next” เพื่อดำเนินการต่อไป

เข้าไปที่อีเมลล์ของผู้ใช้งาน จากนั้น คลิก “Confirm your e-mail” เพื่อเป็นการยืนยันอีเมลล์

กลับมาที่หน้าเว็บไซต์ https://wise.com/ เลือกบัญชีที่เราต้องการเปิดใช้งาน คลิก “Personal account”

เลือกประเทศที่อยู่อาศัย เลือก “Thailand”
จากนั้น คลิก “Continue” เพื่อดำเนินการต่อไป

ใส่หมายเลขโทรศัพท์ของผู้ใช้งาน เพื่อรับรหัส OTP
คลิก “Send verification code” เพื่อให้บริษัทส่งรหัส OTP ไปยังโทรศัพท์

นำรหัส OTP ที่ได้รับจาก SMS มาใส่ในช่องนี้
คลิก “Submit” เพื่อดำเนินการต่อไป

ตั้งรหัสผ่าน เพื่อใช้ในการเข้าใช้งาน
คลิก “Continue” เพื่อดำเนินการต่อไป

ระบบแจ้งว่า “You’re registered with Wise.” คือ ลงทะเบียนการใช้งานเรียบร้อยแล้ว คลิก “Continue” เพื่อเข้าสู่หน้าหลักของเว็บไซต์ต่อไป

วิธีโอนเงิน

เข้าที่หน้าเว็บไซต์ https://wise.com/ คลิก “Send money” เพื่อเริ่มดำเนินการโอนเงิน

เลือกสกุลเงินที่ใช้ในการโอนออกไป
เลือกสกุลเงินที่ใช้ในการรับเงินเข้า
ใส่จำนวนเงินที่ต้องการโอนเงินออกไป
ใส่จำนวนเงินที่ต้องการรับเงินเข้า
คลิก “Confirm” เพื่อดำเนินการโอนเงินต่อไป

เลือกชื่อบัญชีที่ใช้ในการรับเงิน

เลือกคำถามที่ต้องใช้ในการรักษาความปลอดภัยของบัญชี ในกรณีที่บัญชีเกิดปัญหาในการเข้าใช้งาน
คลิก “Continue” เพื่อดำเนินการต่อไป

ผู้ใช้งานสามารถตรวจสอบความถูกต้องเกี่ยวกับรายละเอียดการโอน รวมไปถึงค่าธรรมเนียมในการโอนได้จากหน้านี้ จากนั้น คลิก “Confirm and Continue” เพื่อเป็นการยืนยันความถูกต้อง และดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป

เลือกบัญชีที่ใช้ในการโอนเงินออกไป (ในตัวอย่างใช้เงินจากบัตรเครดิต)

ใส่หมายเลขบัตรเครดิต
ใส่เดือนและปีที่บัตรหมดอายุ
ใส่เลข cvv / cvc ด้านหลังบัตร
หากต้องการบันทึกบัตรนี้ไว้ใช้งานในครั้งถัดไป สามารถทำเครื่องหมายที่ช่องสี่เหลี่ยมนี้ได้เลย
คลิก “Pay” เพื่อทำการโอนเงินต่อไป

คลิก “Request OTP” เพื่อเป็นการขอรหัส OTP ในการยืนยันตัวตนโอนเงิน
นำรหัส OTP ที่ได้รับ มาใส่ในช่องนี้
คลิก “Submit” เพื่อยืนยัน และดำเนินการต่อไป

***ระบบจะมีการแจ้งรายละเอียดการโอน ว่าในขณะนั้นการโอนอยู่ในขั้นตอนใด เพื่อให้ผู้ใช้งานได้ติดตาม***

กลับมาที่หน้าหลัก จะเห็นรายละเอียดการโอนเช่นกัน ว่าขณะนี้อยู่ในขั้นตอนใดแล้ว หากการโอนเงินสำเร็จแล้ว จะมีอักษรสีเขียวแจ้งว่า การโอนสำเร็จแล้ว
เพื่อเป็นการตรวจสอบการโอน และรับหลักฐานการโอน คลิกไปที่ จุด 3 จุดด้านขวามือ
จากนั้นเลือก Get PDF receipt เพื่อจะทำการดาวน์โหลดไฟล์หลักฐานการโอนเงิน

เอกสารที่ดาวน์โหลดจะปรากฏด้านล่าง จากนั้นคลิกเข้าไปดูรายละเอียดได้ทันที

ในเอกสารจะแสดงรายละเอียดการโอนเงินอย่างครบถ้วน

บทสรุปเกี่ยวกับ Wise

จากข้อมูลทั้งหมดนี้ จะเห็นได้ว่า Wise เป็นอีกหนึ่งผู้ให้บริการด้านการทำธุรกรรมระหว่างประเทศที่น่าสนใจ เนื่องจากค่าธรรมเนียมไม่สูง ให้บริการทั้งการโอนเงิน และรับเงิน ทั้งภายในประเทศและต่างประเทศ มีหน่วยงานที่น่าเชื่อถือคอยกำกับดูแล จึงทำให้มีความปลอดภัยและมีความน่าเชื่อถือค่อนข้างสูง อีกทั้งยังมีฝ่ายสนับสนุนลูกค้า ที่คอยให้การช่วยเหลือผู้ใช้งานเมื่อต้องการความช่วยเหลือ

ดังนั้น หากท่านใดที่กำลังมองหา ผู้ให้บริการเกี่ยวกับการทำธุรกรรมการเงินระหว่างประเทศ Wise เป็นอีกหนึ่งผู้ให้บริการที่น่าสนใจ